Tout savoir sur le PER individuel
Questions
1 – Pourquoi une réforme de l’épargne retraite ? (30 min)
– L’épargne retraite individuelle avant la loi Pacte
– Rappels sur les caractéristiques, avantages et inconvénients des produits individuels d’épargne retraite avant la loi Pacte
2 – Cadre juridique et fonctionnement du PER individuel (50 min)
– Quel est le nouveau cadre juridique du PER ?
– Comment fonctionnent les nouveaux PER individuels ?
3 – Quel est le régime fiscal et social des PER individuels ? (50 min)
– Le traitement fiscal des versements
– Le régime fiscal et social en sortie
– Traitement en cas de décès du titulaire
4 – Transferts et conseils (50 min)
– Quelles sont les possibilités de transferts ?
– Quel avenir pour les anciens contrats ?
– Information et devoir de conseil renforcés à chaque étape
Préambule
Tout comme le PER Entreprise, le PER Individuel a été mis en place par la loi PACTE du 22 avril 2019.
Il est indispensable de maîtriser son cadre juridique, ses modes d’alimentation, de gestion et de liquidation pour en faire une véritable source d’optimisation en matière de retraite.
Un conseil essentiel pour vos clients.
Pré-requis
Cette formation ne nécessite aucun prérequis.
Moyens Pédagogiques
Modalités pédagogiques et d’encadrement :
– La durée de cette formation e-learning est estimée à 3 heures.
– La formation est accessible pendant 3 mois, 24 heures sur 24, avec une simple connexion internet. Vous pouvez ainsi la suivre ou la revoir à votre convenance.
– La plateforme vous indique votre évolution dans le programme.
– À la fin de chaque séquence, est disponible en téléchargement une synthèse des éléments essentiels à retenir. Il est recommandé de télécharger, d’enregistrer et d’imprimer ces documents pour s’y référer pendant et après la formation.
– Chaque séquence se termine par un test final de séquence pour évaluer les connaissances acquises.
– Tutorat asynchrone
Formation en ligne
Formation e-learning
