La lecture patrimoniale des comptes de l’entreprise : Comment détecter les besoins patrimoniaux de mes clients ?
Questions
Analyse du bilan
• Analyse des capitaux propres (Entreprise individuelle ou Société)
o Analyse au regard de la protection du conjoint
o Point sur le régime matrimonial des époux
o Point sur la rupture de vie commune
o Entreprise individuelle ou société ?
• Comptes courants d’associés
• Emprunts en cours ?
• Comment protéger la famille et l’entreprise des conséquences du décès du chef d’entreprise
o Solutions juridiques
o Solutions assurantielles
• L’immobilier d’entreprise
o Assurance emprunteur ?
• Trésorerie excédentaire
Analyse du compte de résultat
• Analyse de la rémunération du dirigeant (Entreprise individuelle ou Société)
o Rémunération proprement dite
o Rémunération indirecte ou différée
o Existence ou pas de contrats complémentaires
• Distribution de dividendes
o Distributions atypiques des résultats
o Distribution des réserves
o Et si démembrement de propriété ?
Préambule
Si le chef d’entreprise attend que son expert-comptable lui commente et analyse les comptes annuels de son entreprise il est aussi, et surtout, en attente de conseils destinés à lui permettre d’optimiser son patrimoine et la protection de la famille.
Lire les comptes de l’entreprise, avec un regard patrimonial tel est l’objectif de cette journée.
A l’issue de cette journée, vous serez en capacité de détecter les besoins patrimoniaux de vos clients.
Pré-requis
Cette formation ne nécessite aucun prérequis.
Moyens Pédagogiques
Approche pédagogique :
– Échanges d’expérience
– Exposé
– Mini-cas pratiques
– Quiz de fin séquence
Qualification des formateurs :
Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.
Moyens d’évaluation de l’atteinte des objectifs :
Questionnaire de validation des acquis.
Moyens matériels :
En présentiel : Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques (paperboard, vidéoprojecteur, prise de courant, connexion internet).
En classe virtuelle : Nous vous recommandons l’utilisation d’un ordinateur portable ou fixe équipé d’un micro, d’une caméra et disposant d’une connexion internet stable
Moyens de suivi de l’exécution de l’action :
En présentiel : Feuille de présence signée par les participants
En classe virtuelle : Rapport de connexion
